„Harmónia -Vyvážený dôchodkový fond - ING dôchodková správcovská spoločnosť, a.s.“
ING DSS je podľa zákona č. 43/2004 Z. z. o starobnom dôchodkovom sporení v neskoršom znení povinná porovnávať zloženie majetku tohto dôchodkového fondu so zložením referenčnej hodnoty.
Podkladom pre určenie zloženia referenčnej hodnoty je skupina investičných nástrojov v zmysle zákona, ktorej zloženie zodpovedá zloženiu majetku v tomto dôchodkovom fonde, a ktorá je určená v Štatúte dôchodkového fondu.
Akciová časť referenčnej hodnoty je určená nasledovne:
- Dow Jones Global Titans Index – Index reprezentujúci globálne akciové investície. Pomerné zastúpenie 0 %
Dlhopisová časť referenčnej hodnoty je určená nasledovne:
- Bloomberg/EFFAS Bond Index Euro Govt All so splatnosťou dlhšou ako 1 rok (EUGATR) - EUR denominované vládne dlhové investičné nástroje EMU so splatnosťou dlhšou ako 1 rok. Pomerné zastúpenie 3 %.
- Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund - EUR denominované vládne, agentúrne, hypotekárne a podnikové dlhopisy obchodované na trhoch krajín OECD. Pomerné zastúpenie 1 %.
- Vanguard USD Investment Grade Credit Index Fund - USD denominované podnikové, dlhové investičné nástroje s investičným kreditným ratingom. Pomerné zastúpenie 1 %.
Peňažná časť referenčnej hodnoty je určená nasledovne:
- EONIA – jednodňová depozitná úroková sadzba - EUR . Pomerné zastúpenie 25 %.
- 5 mesačný EURIBID – EUR peňažné investície (dlhopisové investičné nástroje so splatnosťou do jedného roka, vkladové účty, štátne a podnikové nástroje peňažného trhu). Pomerné zastúpenie 70 %.
Pomerné zastúpenie akciových, dlhopisových a peňažných investícií v majetku tohto dôchodkového fondu sa môže odchýliť od pomerného zastúpenia akciovej, dlhopisovej a peňažnej časti referenčnej hodnoty podľa predchádzajúcich bodov jednotlivo pre každú časť v rozsahu v zmysle príslušných všeobecne záväzných právnych predpisov SR.
